Nom de l'établissement:……………………
	…………………………………………………..
	TABLEAU DES FLUX DE TRÉSORERIE
	DU……………….AU……………
				en milliers de DH
			31/12/N	31/12/N-1
	1.(+) Produits d'exploitation bancaire perçus		……………………....	……………………....
	2.(+) Récupérations sur créances amorties		……………………....	……………………....
	3.(+) Produits d'exploitation non bancaire perçus		……………………....	……………………....
	4.(-)  Charges d'exploitation bancaire versées		……………………....	……………………....
	5.(-)  Charges d'exploitation non bancaire versées		……………………....	……………………....
	6.(-)  Charges générales d'exploitation versées		……………………....	……………………....
	7.(-)  Impôts sur les résultats versés		……………………....	……………………....
	I. Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges		……………………….	………………………..
	Variation des :
	8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés		……………………....	……………………....
	9.(+) Créances sur la clientèle		……………………....	……………………....
	10.(+) Titres de transaction et de placement		……………………....	……………………....
	11.(+) Autres actifs		……………………....	……………………....
	12.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location		……………………....	……………………....
	13.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés		……………………....	……………………....
	14.(+) Dépôts de la clientèle		……………………....	……………………....
	15.(+) Titres de créance émis		……………………....	……………………....
	16.(+) Autres passifs		……………………....	……………………....
	II. Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation		……………………….	……………………….
	III. FLUX DE TRÉSORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITÉS
	D'EXPLOITATION  (I + II)		……………………….	……………………….
	Nom de l'établissement:……………………
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	TABLEAU DES FLUX DE TRÉSORERIE (suite)
	DU……………….AU……………
				en milliers de DH
			31/12/N	31/12/N-1
	17.(+) Produit des cessions d'immobilisations financières		……………………….	……………………….
	18.(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles		……………………….	……………………….
	19.(-)  Acquisition d'immobilisations financières		……………………….	……………………….
	20.(-)  Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles		……………………….	……………………….
	21.(+) Intérêts perçus		……………………….	……………………….
	22.(+) Dividendes perçus		……………………….	……………………….
	IV. FLUX DE TRÉSORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITÉS
	D'INVESTISSEMENT		……………………….	……………………….
	23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus		……………………….	……………………….
	24.(+) Émission de dettes subordonnées		……………………….	……………………….
	25.(+) Émission d'actions		……………………….	……………………….
	26.(-)  Remboursement des capitaux propres et assimilés		……………………….	……………………….
	27.(-)  Intérêts versés		……………………….	……………………….
	28.(-)  Dividendes versés		……………………….	……………………….
	V. FLUX DE TRÉSORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITÉS DE
	FINANCEMENT		……………………….	………………………
	VI. VARIATION NETTE DE LA TRÉSORERIE (III+ IV +V)		……………………….	……………………….
	VII. TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE		……………………….	……………………….
	VIII. TRESORERIE A LA CLÔTURE DE L'EXERCICE		……………………….	……………………….